Conforme o cenário internacional fica mais e mais caótico e a crise dá sinais de que chegou para ficar, mais pessoas se refugiam no ouro como forma de entesourar suas posses dos efeitos maléficos da inflação galopante de do deflação inexorável. E conforme as pessoas perdem sua confiança nas instituições cresce também o número de pessoas que opta pela compra de ouro físico. A febre do ouro chegou ao ponto de que o artigo mais comentado da Bloomberg esta semana foi o de Ben Steverman no qual escreveu: "Se você está procurando um lugar seguro para colocar seus investimentos, Chad Venzke tem uma sugestão: cave um buraco no jardim de cerca de 1,2 metros de profundidade, embale seu ouro e prata em plástico, sele-o e enterre-o. Dificilmente Venzke é a única pessoa que quer seus metais preciosos por perto. 1 libra de ouro vale cerca de 24 mil dólares e pode ser facilmente colocada no bolso, a questão de como protegê-la é uma decisão importante.
Os chamados Punk-Investors que não confiam nos bancos tentam encontrar maneiras criativas de proteção, seja enterrando no jardim ou submergindo no seu Koi Pond, ocultando atrás do encanamento do ar condicionado ou debaixo do carpete. de fato, conforme a Venezuela exigir a posse das suas toneladas de ouro adquirido da Inglaterra, mesmo e o Banco central Holandês orgulhosamente admitir que esconde seu ouro da vista de todos, o tema deve incendiar como rastilho de pólvora. De fato, entre 2010 e 2011 foram sacados mais de 100 toneladas de ouro físico só nos estados unidos. Então, quais são as opções?
Um simples detector de metal pode detectar o ouro enterrado a 14 polegadas dependendo do solo, dai a sugestão de Venzke do buraco de 1, 2m. Os fóruns na internet fervilham em sugestões, que vão de cofres elaborados até a chamada manobra "hiding in plain sight", ou seja, ocultar mostrando, por exemplo comprando barras de ouro, pintando-as de preto e usá-las como aparador de portas.
O artigo da Bloomberg nos lembra que por melhor que possamos esconder o ouro, nada pode parar uma pessoa determinada com uma arma na mão de força-lo a revelar onde esconde seu tesouro. Por isso é importante não contar para ninguém, nem mesmo pessoas de confiança que você tem ouro guardado. A melhor maneira de guardar seu tesouro é não deixar ninguém saber que ele existe para começar.
segunda-feira, 10 de outubro de 2011
terça-feira, 4 de outubro de 2011
Ouro, Prata e Metais preciosos como investimento
Metais preciosso são todos os elementos metálicos que são considerados em virtude de sua raridade como sendo de alto valor se comparado com outros elementos metálicos. Os metais preciosos são também quimicamente menos reativos e dotados de mais brilho. Além disso são mais maleaveis e possuem altos ponto de ebulição. Diferente dos outros metais também não e se oxidam, e portanto não se deterioram. De toda a tabela periódica apenas a platina, o paládio, o irídio, a prata. e é claro, o ouro atendem todos estes requisitos.
Metais preciosos como o ouro e a prata foram historicamente usados como moeda de troca, e ainda hoje são alternativas importantes de investimento. De fato, o ouro e a prata possuem cada um seu proprio código na especificação ISO 4217, que define o padrão das moedas correntes ao redor do mundo pela International Organization for Standardization (ISO).
Assim sendo a demanda por metais preciosos é fruto não apenas de seus usos industriais, práticos ou decorativos, mas também por seu potencial de investimento e a estabilidade com que armazena valor se comparado com outras moedas. Entre as vantagens de se comprar metais preciosos está seu valor em tempos de incerteza política e econômica assim como o fato de não se deteriorar com o tempo e ser relativamente fácil de guardar e transportar.
O preço dos metais preciosos varia é claro com uma série de fatores incluindo a demanda industrial e comercial, a possibilidade de manipulação e a descobertas de novas fontes que afeta sua oferta e portanto sua raridade.
Metais preciosos como o ouro e a prata foram historicamente usados como moeda de troca, e ainda hoje são alternativas importantes de investimento. De fato, o ouro e a prata possuem cada um seu proprio código na especificação ISO 4217, que define o padrão das moedas correntes ao redor do mundo pela International Organization for Standardization (ISO).
Assim sendo a demanda por metais preciosos é fruto não apenas de seus usos industriais, práticos ou decorativos, mas também por seu potencial de investimento e a estabilidade com que armazena valor se comparado com outras moedas. Entre as vantagens de se comprar metais preciosos está seu valor em tempos de incerteza política e econômica assim como o fato de não se deteriorar com o tempo e ser relativamente fácil de guardar e transportar.
O preço dos metais preciosos varia é claro com uma série de fatores incluindo a demanda industrial e comercial, a possibilidade de manipulação e a descobertas de novas fontes que afeta sua oferta e portanto sua raridade.
quarta-feira, 28 de setembro de 2011
Devo investir em ouro ou no câmbio (dólar, euro, etc.)?
Na questão se você deve investir em moedas como o dólar ou no ouro, uma breve análise força nossa opinião para a segunda escolha. A principal razão disso é que sempre que você observa uma variação no preço do ouro está na verdade vendo a variação do dólar com relação ao ouro. Não o valor do ouro propriamente dito. O valor do ouro não mudou materialmente nos últimos 70 anos ou mais. Você ainda oide comprar praticamente os mesmos materiais e serviços que poderia com uma onça de ouro a cinquenta anos atrás. Uma grama de ouro podia fornecer um banquete para dois a décadas atrás e ainda poderá esta noite. Não podemos dizer o mesmo do dólar ou de qualquer outra moeda. É preciso muito mais dólares para vestir uma noiva hoje do que eram necessários 30 anos atrás.
Investir na flutuação cambial abre margem para a manipulação resultante das dramáticas mudanças de valorização e desvalorização causada pela continua impressão de mais ou menos dinheiro, assim como as compras e dívidas públicas e privadas da moeda, principalmente no caso do dólar.
O valor do ouro permanece o mesmo, e de fato, também não valoriza em termos de poder de compra. O dólar, por sua vez no longa prazo perde seu valor. Há 50 anos, 20 dólares podiam comprar 1 onça de ouro. Agora são necessários cerca de 600 ou 700 dólares e é muito provável que este valor continue a subir daqui para frente. Entretanto aquilo que podia ser comprado com com 20 dólares a 50 anos atrás, custa cerca hoje cerca de 600 ou 700 dólares!
Moedas, barras e ouro laminado são portanto ótimos instrumentos de investimento no longo prazo. O Ouro continua podendo ser trocado por dinheiro ao longo da história em todo planeta. Na verdade ele pode até ser usado como uma moeda, e muitas vezes é isso mesmo que acontece.
Investir na flutuação cambial abre margem para a manipulação resultante das dramáticas mudanças de valorização e desvalorização causada pela continua impressão de mais ou menos dinheiro, assim como as compras e dívidas públicas e privadas da moeda, principalmente no caso do dólar.
O valor do ouro permanece o mesmo, e de fato, também não valoriza em termos de poder de compra. O dólar, por sua vez no longa prazo perde seu valor. Há 50 anos, 20 dólares podiam comprar 1 onça de ouro. Agora são necessários cerca de 600 ou 700 dólares e é muito provável que este valor continue a subir daqui para frente. Entretanto aquilo que podia ser comprado com com 20 dólares a 50 anos atrás, custa cerca hoje cerca de 600 ou 700 dólares!
Moedas, barras e ouro laminado são portanto ótimos instrumentos de investimento no longo prazo. O Ouro continua podendo ser trocado por dinheiro ao longo da história em todo planeta. Na verdade ele pode até ser usado como uma moeda, e muitas vezes é isso mesmo que acontece.
sexta-feira, 23 de setembro de 2011
Porque o preço do ouro não bate com o índice?
Quando você começa a se interessar pela compra de ouro você pode se perguntar porque há diferença entre os preços de um vendedor para outro.
Em primeiro lugar o preço do ouro é o valor de uma onça de ouro, aproximadamente 31 gramas. Este é um preço geralmente fixado pelo mercado e pode ser consultado em diversas páginas pela internet. Mas além desta variação de preço da onça de ouro os valores disponíveis sempre parecem estar acima do estipulado pelo mercado. Digamos que a onça de ouro hoje esteja $787,50. Você encontrará vários negociantes com preços em torno de 830.80 a onça. Poderá pagar $832 por um American Gold Eagle de 1 onça, ou $826.90 por uma Barra de uma onça da OM D.T.V.M, ou mesmo $819.00 por um Krugerrand Sulafricano, também de uma onça. Sendo que cada uma contêm a mesma quantidade de ouro, porque esta varição?
Existem muitos outros fatores envonvidos na hora d aprecificação de uma moeda de ouro, e tradicionalmente os vendedores cobram o chamado "coin premium.". Se ele vendesse a moeda, pelo preço exato da onça, não haveria como cobrir os gastos de manufatura, fretagem, impostos e seguro, sem mencionar é claro as margens de lucro do vendedor.
O mercado de ouro afinal, não é diferente de uma indústria de comida ou de roupas. Cada pessoa ou empresa envolvida na cadeia de compra desejará cobrir seus gastos e garantir seu próprio lucro. No caso das moedas existe ainda o fator raridade, que por ser de importância aos colecionistas também acaba mudando o preço do o produto.
quinta-feira, 22 de setembro de 2011
Como investir em ouro?
O investimento em ouro é em geral um investimento de longo prazo, ou seja de retorno esperado entre cinto e dez anos ou mais. O gráfico abaixo mostra o preço do ouro em dólares desde 1973 até 2011.
Uma onça em 1973 valia $64 e agora vale $900. Isso representa um "retorno sobre o investimentp, maior que 1.000%. Se formos computar os dados apenas a partir do ano 2000 ainda assim podemos afirmar que o ouro deu um retorno maior do que qualquer investimento em ações.
Além disso ao analisar o mercado algumas pessoas podem faze boas decisões de compra e venda e lucrar no longo prazo também. Análises de gráficos e de fatores macroambientais podem ajudar a apontar alguma tendência a ser aproveitada. No Brasil, o preço do ouro é calculado a partir do valor negociado em Nova York, este por sua vez calcula o valor baseado nos números das 30 maiores empresas do ramo.
Uma onça em 1973 valia $64 e agora vale $900. Isso representa um "retorno sobre o investimentp, maior que 1.000%. Se formos computar os dados apenas a partir do ano 2000 ainda assim podemos afirmar que o ouro deu um retorno maior do que qualquer investimento em ações.
Além disso ao analisar o mercado algumas pessoas podem faze boas decisões de compra e venda e lucrar no longo prazo também. Análises de gráficos e de fatores macroambientais podem ajudar a apontar alguma tendência a ser aproveitada. No Brasil, o preço do ouro é calculado a partir do valor negociado em Nova York, este por sua vez calcula o valor baseado nos números das 30 maiores empresas do ramo.
terça-feira, 20 de setembro de 2011
Como testar se o Ouro é de verdade?
Existem várias técnicas caseias para se testar se uma dada amostra é mesmo feita de ouro, ou apenas é aparente ou meramente banhado.
Antigamente, as pessoas cheiravam o ouro porque se ele apresentar nenhum cheiro tem grandes chances de ser ouro, já que nao impregna facilmente. E quando detectavam algum aroma, mesmo metálico desconfiavam de que não fosse o que parecia.
O ouro puro é encontrado na natureza, ele tem uma consistência próxima à do chumbo. Por isso ao mordermos , nossos dentes terão dureza suficiente para marcá-lo, daí o teste da mordida visto nos filmes.
Existem também outros minérios de cor amarela, como a pirita, que é sulfeto de ferro, e é chamada de ouro de tolo, por ter um valor muitíssimo baixo e muitas vezes consegue enganar garimpeiros desavisados, que acreditam terem descoberto ouro. A dureza da pirita é muito maior do que a do ouro, é impossível marcá-la com os dentes.
O ouro, quando combinado com outros metais, como platina, cobre, níquel, ferro, prata e ainda outros, tem sua dureza aumentada, e estas ligas são usadas pelos joalheiros para ser possível criar peças utilizáveis. Não dá para fazer artefatos com ouro puro, pois pela sua falta de resistência mecânica, elas logo iriam se deformar com um mínimo de pressão sofrida.
Estes artefatos ganham uma dureza maior do que a dos nossos dentes, desta forma, fica impossível riscá-los somente com uma mordida.
Outro método possível é medindo a densidade da sua amostra. Sabemos que o ouro temuma densidade de 19,3 g/cm³. Ou seja, basta calcular o volume dividindo o peso (massa) pelo volume da peça e compara com a densidade do ouro. O ouro é um metal pesado, se der menos do que o esperado, desconfie.
Além disso, fique de olho no preço que estão cobrando pela peça. Se o valor estiver muito abaixo do de mercado, desconfie. Quando falamos de ouro se é bom demais para ser verdade, provavelmente é falso mesmo.
Antigamente, as pessoas cheiravam o ouro porque se ele apresentar nenhum cheiro tem grandes chances de ser ouro, já que nao impregna facilmente. E quando detectavam algum aroma, mesmo metálico desconfiavam de que não fosse o que parecia.
O ouro puro é encontrado na natureza, ele tem uma consistência próxima à do chumbo. Por isso ao mordermos , nossos dentes terão dureza suficiente para marcá-lo, daí o teste da mordida visto nos filmes.
Existem também outros minérios de cor amarela, como a pirita, que é sulfeto de ferro, e é chamada de ouro de tolo, por ter um valor muitíssimo baixo e muitas vezes consegue enganar garimpeiros desavisados, que acreditam terem descoberto ouro. A dureza da pirita é muito maior do que a do ouro, é impossível marcá-la com os dentes.
O ouro, quando combinado com outros metais, como platina, cobre, níquel, ferro, prata e ainda outros, tem sua dureza aumentada, e estas ligas são usadas pelos joalheiros para ser possível criar peças utilizáveis. Não dá para fazer artefatos com ouro puro, pois pela sua falta de resistência mecânica, elas logo iriam se deformar com um mínimo de pressão sofrida.
Estes artefatos ganham uma dureza maior do que a dos nossos dentes, desta forma, fica impossível riscá-los somente com uma mordida.
Outro método possível é medindo a densidade da sua amostra. Sabemos que o ouro temuma densidade de 19,3 g/cm³. Ou seja, basta calcular o volume dividindo o peso (massa) pelo volume da peça e compara com a densidade do ouro. O ouro é um metal pesado, se der menos do que o esperado, desconfie.
Além disso, fique de olho no preço que estão cobrando pela peça. Se o valor estiver muito abaixo do de mercado, desconfie. Quando falamos de ouro se é bom demais para ser verdade, provavelmente é falso mesmo.
Que tipo de ouro comprar?
O valor do Ouro tem consistentemente se elevado nos últimos anos e há poucos indicativos de que isso vá mudar. Mas poucas pessoas sabem que existe uma diversidade de opções a disposição de quem quer comprar, vender e manter ouro. Sendo assim uma pergunta importante a se fazer é: que tipo de ouro deveríamos comprar?
Ouro BMF
São certificados que representam uma parte do ouro guardado no cofre de algum banco. Ao comprar uma quantidade específica você recebe um certificado. Como acontece com todo commodity, o preço do ouro é alvo de flutuações o valor do certificado acompanha estas mudança, podendo valorizar ou desvalorizar. A desvantagem desta opção é que é considerado um investimento e portanto paga impostos na realização de lucros e nos ganhos de capital.
Ações de Mineradoras
Outra opção é comprar ações do mercado extrator de ouro, ou seja, investir em mineradoras. Neste caso, leve em consideração que o lucro dependerá de muitos outros fatores além do valor do ouro. Uma mineradora deve produzir uma certa quantidade de ouro de um dado jazigo e é isso que lhe dá valor. Se a minha supera as expectativas o valor da ação tende a crescer. Mas se a mina se esgota antes do tempo, então o preço da ação tende a cair rapidamente. Mesmo o câmbio da moeda do país onde a mineradora se encontra pode causar uma queda ou alta do valor de seus papéis, entre muitos outros fatores.
Ouro Futuro
O Ouro Futuro é outra opção. Normalmente esta é a alternativa predileta dos grandes especuladores internacionais e experts do mercado, sendo raramente a opção do investidor pessoal. A razão é simples: o Mercado Futuro lida com um cenário cheio de perigos e incertezas e é muito fácil perder um monte de dinheiro em negociação de futuras de ouro. Se vale o conselho, esta alternativa fica melhor na mãos dos especialistas.
Ouro Físico
Ouro físico, como barras, moedas e ouro laminado.
Moedas de ouro: Uma das vantagens é que as moedas de ouro geralmente possuem uso legitimado em seus países e assim não são tributadas. Além disso são fáceis de transportar e armazenar e também fáceis de alienar ou vender.
Joias de Ouro: Embora seja a primeira ideia que venha a cabeça das pessoas, devemos lembrar que o valor da joia é sempre muito superior ao valor do ouro nela contida. isso porque pagamos também pelo trabalho artístico e luxuosidade envolvida na compra. Esta é uma opção para decoração e presentes, nada mais.
Barras de ouro: Assim como as moedas são fáceis de transportar, armazenar e vender também. Certifique-se de adquirir apenas barras cunhadas pelo governo ou por alguma grande empresa do setor. Uma consideração quanto as barras é que podem haver tributações dependendo da finalidade declarada da sua compra. Ao comprar barras de ouro lembre-se que há um aumento no preço, acima do preço do ouro no mercado, isso é normal e esperado já que o vendedor ou fornecedor precisa para pagar as despesas de análise, certificação, cunhagem, etc. No entanto, com o aumento constante no valor isso raramente chega a ser um problema.
Ouro Laminado: Outra boa opção que também tem muitas vantagens. O grande diferencial do ouro laminado é que ele pode ser adquirido em praticamente qualquer gramatura. A desvantagem é que ela precisa vir acompanhada de alguma certificação lacrada que legitime seu valor na recompra.
Independentemente das possíveis razões para o aumento constante no valor do ouro, podemos dizer com certeza que não é de hoje que o ouro é considerado um bom investimento e um porto seguro para investimentos. Quase todos os países possuem uma reserva em seus bancos centrais como forma de reserva de fundos para tempos difíceis. Um investidor pessoal pode seguir a mesma estratégia destas nações por meio da compra regular de ouro em uma base consistente.
Ouro BMF
São certificados que representam uma parte do ouro guardado no cofre de algum banco. Ao comprar uma quantidade específica você recebe um certificado. Como acontece com todo commodity, o preço do ouro é alvo de flutuações o valor do certificado acompanha estas mudança, podendo valorizar ou desvalorizar. A desvantagem desta opção é que é considerado um investimento e portanto paga impostos na realização de lucros e nos ganhos de capital.
Ações de Mineradoras
Outra opção é comprar ações do mercado extrator de ouro, ou seja, investir em mineradoras. Neste caso, leve em consideração que o lucro dependerá de muitos outros fatores além do valor do ouro. Uma mineradora deve produzir uma certa quantidade de ouro de um dado jazigo e é isso que lhe dá valor. Se a minha supera as expectativas o valor da ação tende a crescer. Mas se a mina se esgota antes do tempo, então o preço da ação tende a cair rapidamente. Mesmo o câmbio da moeda do país onde a mineradora se encontra pode causar uma queda ou alta do valor de seus papéis, entre muitos outros fatores.
Ouro Futuro
O Ouro Futuro é outra opção. Normalmente esta é a alternativa predileta dos grandes especuladores internacionais e experts do mercado, sendo raramente a opção do investidor pessoal. A razão é simples: o Mercado Futuro lida com um cenário cheio de perigos e incertezas e é muito fácil perder um monte de dinheiro em negociação de futuras de ouro. Se vale o conselho, esta alternativa fica melhor na mãos dos especialistas.
Ouro Físico
Ouro físico, como barras, moedas e ouro laminado.
Moedas de ouro: Uma das vantagens é que as moedas de ouro geralmente possuem uso legitimado em seus países e assim não são tributadas. Além disso são fáceis de transportar e armazenar e também fáceis de alienar ou vender.
Joias de Ouro: Embora seja a primeira ideia que venha a cabeça das pessoas, devemos lembrar que o valor da joia é sempre muito superior ao valor do ouro nela contida. isso porque pagamos também pelo trabalho artístico e luxuosidade envolvida na compra. Esta é uma opção para decoração e presentes, nada mais.
Barras de ouro: Assim como as moedas são fáceis de transportar, armazenar e vender também. Certifique-se de adquirir apenas barras cunhadas pelo governo ou por alguma grande empresa do setor. Uma consideração quanto as barras é que podem haver tributações dependendo da finalidade declarada da sua compra. Ao comprar barras de ouro lembre-se que há um aumento no preço, acima do preço do ouro no mercado, isso é normal e esperado já que o vendedor ou fornecedor precisa para pagar as despesas de análise, certificação, cunhagem, etc. No entanto, com o aumento constante no valor isso raramente chega a ser um problema.
Ouro Laminado: Outra boa opção que também tem muitas vantagens. O grande diferencial do ouro laminado é que ele pode ser adquirido em praticamente qualquer gramatura. A desvantagem é que ela precisa vir acompanhada de alguma certificação lacrada que legitime seu valor na recompra.
Independentemente das possíveis razões para o aumento constante no valor do ouro, podemos dizer com certeza que não é de hoje que o ouro é considerado um bom investimento e um porto seguro para investimentos. Quase todos os países possuem uma reserva em seus bancos centrais como forma de reserva de fundos para tempos difíceis. Um investidor pessoal pode seguir a mesma estratégia destas nações por meio da compra regular de ouro em uma base consistente.
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